Avgjørelsen fra FCTK fastsetter at banken 12. desember kl. 18.00 måtte slutte å levere finansielle tjenester, inkludert gjennomføring av kundebetalinger. Dette betyr at fra nå av er driften av kort, nettbank og betalinger til «Baltic International Bank» suspendert. Denne beslutningen ble tatt for å hindre utstrømning av midler fra banken og for å beskytte interessene til bankens kunder og kreditorer.
Flere politibiler sto parkert utenfor bankbygget i kveld. Inngangsdøren ble brutt ned, lys brenner i vinduene i de øverste etasjene av bygningen, bemerket LETA-byrået.

Statens politi bekreftet overfor nyhetsbyrået LETA at politiet for tiden driver straffeprosessuelle aktiviteter i Riga, men avstår fra ytterligere kommentarer.

FCMC har informert LETA-byrået om at politiaktiviteten ikke er relatert til FCMCs beslutning om å suspendere aktiviteten til «Baltic International Bank», derfor kan institusjonen ikke gi ytterligere kommentarer.

Som rapportert har FCMC anerkjent «Baltic International Bank» som en finansinstitusjon som har falt eller vil havne i økonomiske vanskeligheter, og har besluttet å ikke fortsette med resolusjonen til «Baltic International Bank», dvs. ikke å iverksette tiltak for å stabilisere bankens virksomhet.

FKTK begrunnet at banken ikke kan garantere gjennomføringen av en holdbar strategi over lang tid. Dagens driftsstrategi oppfyller ikke bankens evner og er ikke gjennomførbar, så banken gir ikke en lønnsom forretningsmodell på lang tid. I tillegg har banken alvorlige interne styringssvakheter, blant annet innen området hvitvasking og terrorforebygging og spredningsfinansiering.

Til tross for innsatsen fra FCTK for å oppnå forbedringer på disse områdene, har banken sikret at driften er i samsvar med kravene i reguleringslovene som regulerer driften av kredittinstitusjoner, samt den fortsatte trenden at banken driver med tap, er ikke i stand til å gjenopprette lønnsomhet, gir ikke et tilstrekkelig internkontrollsystem og en stabil visjon for fremtiden.

Ifølge informasjonen FCTK har tilgjengelig, hadde Baltic International Bank totalt 1 580 kunder per 2. desember, hvorav 280 kunder har en bankkontosaldo på 0. I henhold til innskuddsgarantiloven garanterer staten kompensasjonsutbetalingen for alle typer innskudd opptil 100 000 euro. Ifølge første anslag vil 1.012 bankkunder motta sine innskudd i sin helhet i form av garantert kompensasjon. FKTK vil sørge for at den garanterte kompensasjonsbetalingsprosessen er så rask og praktisk som mulig for kundene og vil informere om videre tiltak så snart som mulig.

Loven fastsetter at en beslutning om manglende tilgjengelighet av innskudd må tas innen fem virkedager fra den dagen FCMC fastslår at banken ikke er i stand til å tilbakebetale innskuddene. Utbetaling av den garanterte kompensasjonen må iverksettes senest syv virkedager etter den dagen da manglende tilgjengelighet av innskudd oppsto.

Ytterligere informasjon vil være tilgjengelig for kundene på FKTKs nettsider.

I begynnelsen av mars i år rapporterte «Baltic International Bank» at eierne av aksjemajoriteten, Valerys Belokonis og Viloriis Belokonis, gikk med på å selge noen aksjer til Emirati Sheikh Hamad bin Khalifa bin Mohammed al-Nahyan De forente arabiske emirater (UAE), som dermed ville bli den største aksjonæren i banken. Transaksjonen var forventet å bli gjennomført etter å ha mottatt godkjenning fra den europeiske sentralbanken og FCTK, men er ikke mottatt.

I august bøtelagt FCTK-styret «Baltic International Bank» med 5 325 EUR for ikke å ha levert en revidert årsrapport i tide og ikke offentliggjort.