FCTKs vedtak fastsetter at banken 12. desember kl. 18.00 helt må slutte å levere finansielle tjenester, inkludert gjennomføring av kundebetalinger. Dette betyr at fra nå av er driften av kort, nettbank og betalinger til «Baltic International Bank» suspendert. Denne beslutningen ble tatt for å hindre utstrømning av midler fra banken og for å beskytte interessene til bankens kunder og kreditorer.

FCMC baserte sin beslutning om å anerkjenne «Baltic International Bank» som en finansinstitusjon som er eller vil være i økonomiske vanskeligheter på det faktum at banken ikke kan garantere implementeringen av en levedyktig strategi i lang tid. Dagens driftsstrategi oppfyller ikke bankens evner og er ikke gjennomførbar, så banken gir ikke en lønnsom forretningsmodell på lang tid. Banken har også alvorlige svakheter i sin interne styring, blant annet på områdene anti-hvitvasking og kampen mot finansiering av terrorisme og spredning.

Til tross for innsatsen fra FCTK for å oppnå forbedringer på disse områdene, har ikke banken sikret at dens virksomhet oppfyller kravene i reguleringslovene som regulerer virksomheten til kredittinstitusjoner og fortsetter også den eksisterende trenden: banken opererer med tap, det er ikke i stand til å gjenopprette lønnsomhet, sørger ikke for et tilstrekkelig internkontrollsystem og en stabil visjon for fremtiden.

FCMC, mens det overvåker kredittinstitusjoner autorisert i Latvia, evaluerer kontinuerlig den operasjonelle strategien til «Baltic International Bank» og dens implementering, prosedyrer og tiltak implementert for å få en ide om hvordan banken sikrer overholdelse av regulatoriske krav og risikostyring .

Ifølge informasjonen FCTK har tilgjengelig, hadde «Baltic International Bank» totalt 1580 kunder per 2. desember, hvorav 280 kunder har en bankkontosaldo på 0. I henhold til innskuddsgarantiloven garanterer staten betalingen av kompensasjon for alle typer innskudd opp til 100 000 euro. Ifølge første anslag vil 1.012 bankkunder motta sine innskudd i sin helhet i form av garantert kompensasjon. FKTK vil sørge for at den garanterte kompensasjonsbetalingsprosessen er så rask og praktisk som mulig for kundene og vil informere om videre tiltak så snart som mulig.

Loven bestemmer at en beslutning om manglende tilgjengelighet av innskudd må tas innen fem virkedager fra den dagen FCMC fastslo at banken ikke var i stand til å tilbakebetale innskuddene. Utbetaling av den garanterte kompensasjonen må iverksettes senest syv virkedager etter den dagen da manglende tilgjengelighet av innskudd oppsto.

Ytterligere informasjon vil være tilgjengelig for kundene på FKTKs nettsider.

I begynnelsen av mars i år rapporterte «Baltic International Bank» at eierne av aksjemajoriteten, Valerys Belokonis og Viloriis Belokonis, gikk med på å selge noen aksjer til Emirati Sheikh Hamad bin Khalifa bin Mohammed al-Nahyan De forente arabiske emirater (UAE), som dermed ville bli den største aksjonæren i banken.

Transaksjonen skulle fullføres etter å ha mottatt godkjenning fra Den europeiske sentralbanken og FCMC.

Som LETA-byrået er informert av representantene for FCMC, vil det bli holdt en pressekonferanse tirsdag 13. desember kl. 12:00, hvor FCMC vil orientere medierepresentantene om beslutningene knyttet til «Baltic International Bank» . Santa Purgaile, president for FCTK, vil delta i arrangementet.

Pressekonferansen vil bli holdt i Kunnskapssenteret til Bank of Latvia, Riga, 2A Krišjāņa Valdemāra gate.

FCTK bemerker at medierepresentanter må registrere sitt oppmøte på pressekonferansen på forhånd innen 13. desember kl. 10:30 ved å fylle ut skjemaet på denne nettsiden: https://forms.gle/AhCizSkKy6JKxbHq7. Du må fremvise et identitetsdokument for å motta passet. Det vil ikke være mulig for personer som ikke har søkt på forhånd å få pass og delta på pressekonferansen.

Det er allerede rapportert at FCTK-styret i august i år ila «Baltic International Bank» en bot på 5.325 euro for manglende innsending og rettidig publisering av en revidert årsrapport.