Rapporten fra det nordiske og baltiske tekniske bistandsprosjektet «Financial Flow Analysis, NILLTPFN Monitoring and Financial Stability» implementert og koordinert av Det internasjonale pengefondet (IMF) ble publisert i dag. I den evaluerte IMF-eksperter prestasjonene til landene som deltar i prosjektet – Danmark, Estland, Island, Latvia, Litauen, Norge, Finland og Sverige – når det gjelder å forbedre hvitvaskingssystemet og forhindre terrorisme og spredningsfinansiering. (NILLTPFN) og ga anbefalinger for videre tiltak.

Prosjektet ble lansert i slutten av 2020. SÅ Målet er å ytterligere forbedre effektiviteten til NILLTPFN-systemet på nivået av deltakerlandene og i hele regionen. Både når det gjelder metodikken brukt i prosjektet og dets regionale omfang, er dette det første IMFs tekniske bistandsprosjekt av sitt slag på NILLTPFN-feltet. Spesiell oppmerksomhet i prosjektet er viet til å vurdere risikoen ved grenseoverskridende hvitvasking ved hjelp av maskinlæringsteknologier, analysere effektiviteten til NILLTPFNs overvåkingsverktøy og forske på den kvantitative effekten av hvitvaskingssjokk på finansiell stabilitet.

Rapporten indikerer at videre implementering av tiltak for å forbedre nasjonale NILLTPFN-systemer er en prioritet for regionen og at koordinert handling og innovative løsninger er avgjørende for å identifisere nye risikoer for finansiell integritet. De ansvarlige institusjonene i landene som er involvert i prosjektet anbefales å kontinuerlig overvåke grenseoverskridende strømmer, utveksle regionale data om makrotrender og bedre identifisere land som kan utsette Norden og Baltikum for risiko for hvitvasking av penger.

For å fremme risikobasert tilsyn med NILLTPF, etterlyser rapporten økt grenseoverskridende datainnsamling og ytterligere investering i forbedrede dataanalyseverktøy, samt implementering av koordinerte tilsynstiltak for kredittinstitusjoner med høyere risiko. Videre anbefales det å fortsette å analysere virkningen av brudd på finansiell integritet på finansiell stabilitet for å øke motstandskraften til det finansielle systemet mot hvitvaskingssjokk.

«Latvijas Banka hilser analysen og anbefalingene som ble utviklet under dette IMFs tekniske bistandsprosjekt velkommen, samt muligheten til å lære av regionens erfaring og beste praksis. I Latvia har disse spørsmålene vært i fokus for offentligheten, regjeringen og Bank of Latvia i mer enn fem år. I samarbeid med finanssektoren har vi oppnådd betydelige positive endringer, men det betyr ikke at vi nå kan hvile på laurbærene», understreker sjefen for generalsekretariatet til Bank of Latvia Andris Strazds.

Mens det fortsetter å øke effektiviteten til det latviske NILLTPFN-systemet, er det planlagt å forbedre trusselvurderingen av NILLTPF og sanksjonsbrudd ved å implementere IMF-metodikken i analysen av grenseoverskridende betalingsstrømmer og betalingsbalanse, samt implementere to tiltak anbefalt av IMF: utvikling av en forbedret risikovurderingsmetodikk i finanssektoren og metodikken for inspeksjoner på stedet.